Proposal Universitas Stanford untuk membuat transaksi mata uang kripto dapat dibalik, memperumit perdebatan tentang kejahatan dan pencegahan penipuan. Para peneliti menyarankan bahwa mutabilitas (kemampuan untuk membatalkan transaksi blockchain) dapat membantu mencegah kejahatan.
Salah satu keuntungan dari cryptocurrency adalah bahwa pasar (individu, pedagang, bank) dapat memutuskan apakah mereka menginginkan reversibilitas. Cryptocurrency baru (reversibel) tidak hanya dapat menguji penerimaan atau keinginan untuk transaksi yang dapat dibalik, tetapi juga membantu menguji gagasan bahwa reversibilitas mengurangi kejahatan.
Cryptocurrency bukanlah alat web gelap, tetapi terkadang digambarkan seperti itu. Penipuan, penipuan, dan bentuk kejahatan lainnya terjadi dan meningkat sebanding dengan jumlah yang diinvestasikan dan jumlah koin yang diperdagangkan.
Salah satu cara utama penegakan hukum memerangi kejahatan di pasar cryptocurrency adalah melalui penggunaan forensik blockchain. Forensik Blockchain adalah bidang yang berkembang dalam penegakan hukum, menganalisis transaksi untuk melacak dan memulihkan aset cryptocurrency yang dicuri atau diperoleh secara curang. Ini pertama kali menjadi terkenal beberapa tahun yang lalu ketika U.S. Internal Revenue Service menggunakannya untuk berhasil memulihkan saluran tebusan kolonial yang dibayarkan kepada peretas yang mengendalikannya. Namun, di dunia cryptocurrency dan token non-fungible yang sangat terdesentralisasi dan berisiko, forensik blockchain menjadi alat penting untuk kepatuhan dan regulasi, dengan implikasi potensial bagi pedagang yang sah.
Terkait: Bersiaplah untuk pemerintah federal untuk mulai menuntut pedagang NFT
Penyelidik dengan cermat meneliti transaksi yang tercatat di blockchain, mencari tanda-tanda bahwa orang mencoba menyembunyikan atau menyamarkan token mereka. Beberapa di antaranya termasuk beralih cepat antar buku besar, menggunakan alat untuk menutupi atau memalsukan alamat IP, beberapa transaksi kecil, dan menggunakan layanan tumbler atau mixer. Layanan tumbler atau mixer mengumpulkan kripto dari banyak sumber bersama-sama untuk menyamarkan dari mana asalnya.
Reversibilitas memudahkan penegak hukum untuk memulihkan dana yang dicuri atau diperoleh secara curang, mengurangi potensi imbalan kejahatan. Ini dapat memungkinkan bank dan lembaga keuangan mapan lainnya untuk mengurangi risiko menawarkan layanan cryptocurrency kepada masyarakat umum daripada investasi khusus. Ini juga mengurangi masalah yang terkait dengan kesalahan manusia seperti kesalahan “jari gemuk”. Ini membuat cryptocurrency lebih nyaman untuk pertukaran, investasi, dan penggunaan sehari-hari lainnya.
Di sisi lain, reversibilitas, atau mutabilitas, juga bertentangan dengan gagasan blockchain itu sendiri. Mutabilitas dapat membuat blockchain rentan terhadap manipulasi seperti halnya repositori informasi lainnya, dan dapat merusak salah satu fitur keamanan utama mereka. Selain itu, mencoba menerapkan standar kapan blockchain dapat diedit tampaknya melanggar fungsi penting lainnya: desentralisasi.
Karena sifat keuangan cryptocurrency yang anonim dan terdesentralisasi, ketegangan antara regulator dan cryptocurrency tidak dapat dihindari. Untuk alasan ideologis atau privasi, banyak orang tertarik pada janji anonimitas yang ditawarkan oleh blockchain, tetapi anonimitas yang sama memungkinkan transaksi mulai dari transaksi bebas pajak hingga penjualan barang ilegal. regulator. Narkoba dan senjata, atau negara-negara pendukung seperti Korea Utara, menghindari sanksi internasional.
Ketika cryptocurrency menjadi lebih umum, lembaga keuangan dan investor melobi regulator dan bursa untuk mengadopsi perlindungan atau melemahkan anonimitas untuk mematuhi undang-undang sekuritas dan anti pencucian uang.
Terkait: Kerangka Kripto Biden yang Buruk Tidak Menawarkan Hal Baru
Mutabilitas membuat forensik blockchain menjadi lebih penting bagi regulator dan investor. Dengan analogi, berbagai lembaga pemerintah dan lembaga keuangan mengharuskan bisnis dan individu untuk menyimpan catatan keuangan yang akurat. Banyak skema penipuan yang melibatkan manipulasi catatan-catatan ini — penggelapan harus menutupi jejak mereka, penyelundup saham untuk menggelembungkan harga saham sehingga kinerja perusahaan lebih baik daripada yang sebenarnya.Saya mencoba meyakinkan orang-orang bahwa saya memang demikian. Ketika mereka ditemukan, akuntan forensik dipanggil untuk menghasilkan laporan keuangan yang akurat.
Perusahaan forensik Blockchain akan bertanggung jawab untuk melindungi integritas blockchain, menjadi otoritas pusat de facto, yang mengarah pada perubahan yang tak terhindarkan. bisakah kamu mempercayai mereka?
Namun, penentu utama dari apa yang membuat blockchain dapat dibalik atau dimodifikasi adalah kekuatan pasar yang terdesentralisasi itu sendiri. Hal yang paling unik tentang cryptocurrency adalah begitu banyak mata uang dapat bersaing secara bersamaan. Di Eropa modern awal, mata uang yang stabil muncul dari ratusan mata uang yang tidak stabil, didukung oleh logam mulia dengan kemurnian tinggi dan dikendalikan oleh bank sentral. Seperti yang dikenang oleh ekonom Nathan Lewis, “prestasi luar biasa dari seorang pria bercelana ketat” ini tidak dikaitkan dengan raja-raja yang haus kekuasaan, tetapi di tempat-tempat seperti London dan Amsterdam yang menuntut stabilitas. uang sangat berharga.
Kecuali keuangan terdesentralisasi muncul dengan alternatif yang meningkatkan keamanan dan stabilitas tanpa mengorbankan prinsip-prinsipnya, proses serupa mungkin sedang berlangsung.
Brendan Cochrane Blockchain dan mitra cryptocurrency dari YK Law. Dia juga kepala sekolah dan pendiri CryptoCompli, sebuah startup yang berfokus pada kebutuhan kepatuhan bisnis cryptocurrency.
Artikel ini untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan, dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat hukum atau investasi. Pandangan, pemikiran, dan pendapat yang diungkapkan di sini adalah milik penulis dan tidak mencerminkan atau mewakili pandangan atau pendapat Cointelegraph.
