Adopsi Kripto Institusional Membutuhkan Analisis Kuat Untuk Pencucian Uang

Institusi mulai menganggap serius cryptocurrency dan memasuki ruang dengan berbagai cara. Seperti yang telah kami catat dalam analisis kami sebelumnya, ini telah membuat bank dan fintech mempertimbangkan produk dan layanan kustodian untuk pelanggan mereka.

Namun, sebagai penjaga aset nasabah, bank juga perlu memastikan aset tersebut bersih dan menjaga kepatuhan.

Di sinilah solusi analitik on-chain memainkan peran besar dalam memahami pola transaksi untuk mengidentifikasi pencucian uang dan aktivitas palsu lainnya dalam cryptocurrency dan ruang aset digital. Laporan analisis dan lebih dari $14 miliar dalam perdagangan gelap pada tahun 2021.

Oleh karena itu, sangat penting untuk membangun infrastruktur dasar seputar anti-pencucian uang (AML) untuk mendukung meningkatnya selera organisasi terhadap aset digital. Sebelum kita menyelami berbagai jenis pola pencucian uang yang ada dalam cryptocurrency, mari kita pahami apa itu solusi analitik on-chain.

Apa itu analitik on-chain?

Semua transaksi di blockchain publik dapat dilihat oleh semua orang. Alat analitik dapat menanyakan blockchain ini untuk membantu memahami tren transaksi. Platform seperti Glassnode, Nansen, dan Dune Analytics menawarkan pengecer cara untuk melihat bagaimana uang mengalir dalam ekosistem mereka.

Dengan analitik on-chain, Anda dapat melihat aliran bersih Bitcoin (BTC) dari dompet pribadi ke pertukaran mata uang kripto. Ini biasanya terjadi ketika seseorang memilih untuk menjual Bitcoin di bursa. Di sisi lain, arus keluar bersih BTC dari bursa mewakili mereka yang ingin mempertahankan Bitcoin. Kedua tindakan tersebut memengaruhi harga aset.

Namun, di tingkat institusi, analitik on-chain dapat membantu mengidentifikasi transaksi palsu. Perusahaan seperti Chainalysis, Elliptic, dan Coinmetric sangat penting bagi bank untuk membangun kemampuan aset digital mereka karena kelas aset ini semakin penting.

Baca Juga :  Web3athon - Hackathon Crypto Orang-Orang Multi-Rantai Terbesar

Baru-baru ini: ‘Manfaat sosialnya sangat besar’: Game Web3 mentransfer kepemilikan digital

Bank sudah memiliki mekanisme untuk memeriksa kegiatan pencucian uang dan pendanaan teroris. Oleh karena itu, setiap solusi AML terkait aset digital harus memastikan konsistensi dengan kontrol AML bank yang ada.

Apa itu pola pencucian uang?

Ada pola yang harus dipantau bank untuk mendeteksi pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya. Kerangka kerja AML tradisional menyebutnya “tipologi”, tetapi tidak semuanya unik untuk industri aset digital. Namun, solusi analitik on-chain dapat melacaknya secara aktif.

berlapis-lapis

Tiering melibatkan konversi satu kripto ke kripto lainnya atau memindahkan aset dari satu rantai ke rantai lainnya. Biasanya, upaya AML menjadi sangat sulit ketika ada beberapa transaksi kecil di atas radar pengawasan.

Layering juga dapat melibatkan pencampuran aset kripto di berbagai bursa dan sumber, sehingga sulit untuk melacak sumber asli aset.

keledai uang

Keledai uang adalah seseorang yang menerima cryptocurrency dari pihak ketiga dan mengirimkannya ke pihak lain. Atau, Anda dapat menarik aset Anda sebagai mata uang fiat dan menyerahkannya kepada orang lain untuk mendapatkan komisi.

Bagal uang biasanya digunakan ketika sindikat kejahatan ingin tetap anonim tetapi tetap mengalirkan uang melalui sistem.

debu

Debu melibatkan membuat banyak transaksi kecil di beberapa dompet yang memicu sistem pemantauan AML. Transaksi kecil ini menyumbat saluran tim dukungan AML, meningkatkan beban kerja mereka, dan menyebabkan mereka mengabaikan transaksi penipuan yang benar-benar membutuhkan perhatian mereka.

pencucian dompet

Dompet yang digunakan oleh pengguna cryptocurrency membuat sulit untuk melacak pemiliknya. Akibatnya, pelaku pencucian uang dapat menyerahkan kendali (private key) dompet yang berisi aset tersebut kepada pihak lain. Kemudian mereka menerima pembayaran dalam crypto di dompet terpisah, membuat kedua transaksi itu tampak sama sekali tidak terkait.

Baca Juga :  Investor Upbit Beku Beku

Transaksi dan mixer Darknet

Darknet adalah jaringan overlay di Internet yang dapat diakses melalui perangkat lunak dan konfigurasi khusus. Ia memiliki reputasi sebagai tuan rumah kegiatan ilegal anonim seperti penjualan obat-obatan dan senjata.

Banyak platform menandai alamat crypto dari pengguna dan pasar darknet dan menerima aset yang dikirimkan oleh mereka.

Namun, beberapa aktor jahat menggunakan layanan pencampuran cryptocurrency seperti Tornado Cash untuk menyembunyikan penyediaan cryptocurrency mereka.

Tornado Cash mengacak transaksi kripto untuk menganonimkan aset yang dimasukkan ke dalam platform, menyembunyikan asalnya. Ini telah menjadi sangat terkait dengan aktivitas kriminal sehingga Kantor Pengawasan Aset Asing Departemen Keuangan AS melisensikan platform pada bulan Agustus, dan banyak platform perdagangan tidak menyentuh koin yang diperoleh dari layanan pencampuran.

Bagaimana bank menangani masalah ini?

Metode pencucian uang di atas tidak lengkap. Laporan terbaru dari Elliptic mencakup lebih dari 41 tipologi (pola) yang diamati dalam ruang aset digital.

Jadi, dengan banyaknya cara yang dilakukan para penjahat untuk menggunakan aset digital untuk pencucian uang, bagaimana tanggapan bank?

Standar Kenali Pelanggan Anda (KYC) yang Kuat adalah titik awal yang baik saat mengarahkan pelanggan untuk aset digital. Namun, penyaringan proaktif dan pemantauan transaksi harus diterapkan melalui solusi analitik on-chain.

Solusi ini mengotomatiskan pemeriksaan AML dan sanksi, mengidentifikasi kelompok alamat yang terkait dengan aktivitas terlarang, memetakan aliran aset digital antar alamat untuk melakukan analisis forensik, dan mencakup pasar web gelap, penipuan kontrak pintar, oracle Anda dapat memantau bagaimana aset bergerak melalui peretasan terkait aktivitas. , peretasan jembatan lintas rantai, dan banyak lagi.

Selain itu, bank dan fintech meningkatkan kemampuan AML mereka untuk aset digital melalui kemitraan dengan perusahaan analitik on-chain, seperti yang ditunjukkan pada diagram di bawah ini.

Baca Juga :  Miliarder Shark Tank Kevin O'Leary Memperbarui Outlook Pasar Crypto Bear: SEC Dapat Menyalakan Pasar Bull Berikutnya

Barclays memulai perjalanannya dengan Chainalysis pada tahun 2015, tetapi ruang tersebut baru benar-benar lepas landas dalam 18 bulan terakhir. Baik itu investasi atau kemitraan, sangat penting bagi bank untuk memiliki kontrol AML sebelum memberikan layanan penitipan untuk memastikan aset bersih diproses.

Terbaru: Apel dan jeruk?Bagaimana Penggabungan Ethereum Akan Mempengaruhi Bitcoin

Selama dua tahun terakhir, lebih banyak investor institusional telah memasuki ruang aset digital. Pada saat yang sama, model yang lebih inovatif muncul di jembatan lintas rantai, keuangan terdesentralisasi, token yang tidak dapat dipertukarkan, dan mixer transaksi.

Untuk melindungi aset sambil berinovasi dengan kecepatan tinggi, AML dan kontrol pengawasan transaksi harus diterapkan. Ini penting untuk terus menarik lebih banyak modal institusional ke aset digital.