5 Penipuan Crypto yang Harus Diwaspadai – Penasihat Forbes

Penipu tidak mengenal batas. Ini juga berlaku dalam hal mencuri cryptocurrency.

Scammers menggunakan berbagai skema untuk memikat korban ke dalam investasi cryptocurrency palsu. Mereka bahkan membentuk hubungan palsu melalui aplikasi kencan seperti Tinder.

Berita utama seperti “Penipuan Crypto dan Romantis Terus Membebani Korban Miliaran Dolar” dan “Penipu Romantis Mencuri Tabungan Crypto” menjadi hal yang biasa.

Faktanya, menurut laporan tahun 2022 oleh Federal Trade Commission (FTC), scammer asmara kripto menipu korban sebesar $139 juta tahun lalu. Tapi ini hanya satu jenis penipuan dari banyak.

FTC juga menemukan bahwa lebih dari 46.000 konsumen melaporkan kehilangan lebih dari $1 miliar dalam cryptocurrency antara 1 Januari 2021 dan 31 Maret 2022. Ini mungkin hanya puncak gunung es. Jangan laporkan kejadian mereka.

Aaron Cohn, seorang mitra di Weinberg Wheeler Hudgins Gun and Dial, sebuah firma hukum yang berfokus pada penipuan keuangan, mengatakan bahwa praktiknya telah menyebabkan dia mencari bantuan dengan akun cryptocurrency yang diretas, yang dikatakan telah meningkat secara signifikan.

“Investor ritel yang ingin berinvestasi dalam cryptocurrency perlu memahami risiko yang meningkat dan perlu meningkatkan perlindungan mereka untuk menghindari menjadi korban berikutnya,” kata Cohn.

Untuk menghindari skema yang memangsa penggemar kripto, berikut adalah panduan untuk penipuan kripto yang umum.

Apa itu Penipuan Kripto?

Penipuan Crypto sama seperti penipuan keuangan lainnya, kecuali scammers mengejar aset crypto, bukan uang tunai.

Penipu Cryptocurrency menggunakan banyak taktik yang sama yang digunakan dalam kejahatan keuangan lainnya. Misalnya, mereka mencoba memikat investor untuk membeli aset dengan klaim palsu tentang nilainya, atau mencuri aset digital.

Jenis penipuan terakhir ini dapat melibatkan pembobolan dompet cryptocurrency pribadi dan memaksa investor untuk mengirim aset digital sebagai metode pembayaran untuk transaksi penipuan, kata penasihat kekayaan Halbert Hargrove, kata Shane Cummings, Direktur Teknologi dan Keamanan Siber.

Tujuannya selalu untuk memanipulasi korban agar mengekspos data pribadi atau mentransfer aset digital berharga seperti non-fungible token (NFT) ke akun pelaku.

Chengqi “John” Guo, profesor sistem informasi komputer, berkata: Beliau meraih gelar Business Analytics dari James Madison University.

Jenis Penipuan Kripto

Penipuan kripto dapat terjadi dalam berbagai bentuk. Di bawah ini adalah beberapa contoh yang paling umum.

penipuan investasi

Penipuan investasi melibatkan individu jahat yang menjanjikan “keuntungan besar” untuk memikat orang agar mengirimkan cryptocurrency ke scammers.

Scammers dapat memainkan berbagai peran seperti “manajer investasi”, selebriti, dan bahkan pecinta situs kencan. Apa pun peran yang Anda bayangkan, mereka berjanji untuk meningkatkan investasi Anda jika Anda mentransfer cryptocurrency Anda kepada mereka.

Ikuti tuntutan mereka dan ucapkan selamat tinggal pada cryptocurrency Anda.

Penipuan investasi termasuk skema pompa dan pembuangan. Penipu memikat Anda untuk membeli kripto yang tidak jelas dengan “harga rendah” dengan janji bahwa nilai aset akan segera naik.

Saat Anda membeli, harga naik, di mana scammer menjual kepemilikan Anda dengan valuasi baru yang lebih tinggi. Hal ini menyebabkan harga-harga anjlok dan Anda serta korban lainnya tenggelam.

“Biasanya, token baru bernilai beberapa sen atau bahkan sen. Kami bisa,” kata Cummings.

“Mengingat kecepatan di mana koin baru dibuat dan dijual kepada investor di internet tanpa regulasi, kami ditarik ke dalam laporan persentase keuntungan tiga digit pada aset digital dalam jangka pendek, mencoba menghasilkan keuntungan dalam jangka pendek. Kami memiliki investor, dan kami ingin ikut-ikutan,” katanya.

Untuk menemukan skema investasi, carilah pengembalian yang berlebihan atau janji tanpa risiko.

Skema ini sering dimulai di media sosial dan situs kencan online. Jadi waspadalah terhadap siapa pun yang menghubungi Anda secara tiba-tiba tentang aset kripto Anda. Juga berhati-hatilah terhadap orang yang berbicara tentang aset kripto tertentu di Reddit dan platform media sosial lainnya. Ini dikenal sebagai penipuan rekayasa sosial.

Penipuan phising

Penipuan phishing telah lama menjadi favorit scammers. Penipu mencoba mengakses detail akun, termasuk kunci kriptografik. Seperti yang diketahui pengguna crypto, siapa pun yang memiliki kunci memegang semua crypto.

Phisher sering menipu Anda untuk mengklik tautan ke situs web palsu tempat mereka dapat mencuri detail akun Anda. Mereka dapat meniru perusahaan terkenal seperti Amazon, bank, perusahaan utilitas, dan bahkan lembaga pemerintah dengan memposting tautan di media sosial atau menghubungi mereka secara langsung.

Misalnya, kami mungkin mengirimi Anda email atau teks yang memberi tahu Anda bahwa penarikan telah dimulai dan memberi Anda tautan untuk membatalkan transaksi.

“Tautan mengarah ke situs web penipuan yang mengumpulkan kredensial akun investor dan memungkinkan pencuri untuk masuk dan menarik aset mereka,” kata Cummings.

Siapa pun dapat menjadi mangsa penipuan phishing, dan aset digital apa pun dapat menjadi sasaran penipuan semacam itu. Aktor dan produser film Seth Green melihat empat NFT Bored Ape telah dicuri tahun ini.

meningkatkan penipuan

Perangkat lunak ini terus diperbarui dan platform cryptocurrency hanyalah bentuk perangkat lunak. Dengan banyak yang terbiasa dengan peningkatan di era digital, scammers dapat dengan mudah menipu pemegang cryptocurrency untuk menyerahkan kunci pribadi mereka sebagai bagian dari “peningkatan”.

Penipu upgrade dapat mendukung transisi yang sah seperti penggabungan Ethereum baru-baru ini. Ini sangat memprihatinkan sehingga Ethereum Foundation dan Robinhood mengeluarkan peringatan bahwa pengguna “waspada tinggi” terhadap penipuan peningkatan.

Penipuan tukar SIM

Penipuan swap SIM adalah salah satu penipuan cryptocurrency baru yang terjadi hari ini. Itu terjadi ketika scammers mendapatkan akses ke salinan kartu SIM Anda dan memiliki akses ke semua data ponsel Anda.

“Informasi itu dapat digunakan untuk menerima dan menggunakan kode otentikasi dua faktor yang diperlukan untuk mengakses dompet kripto dan akun lain tanpa sepengetahuan korban,” kata Cohn. “Ketika ini terjadi, akun cryptocurrency korban dapat diretas dan dihapus tanpa menghubungi korban.”

pertukaran crypto palsu dan dompet crypto

“Jika Anda menelusuri pegangan media sosial, Anda akan menemukan situs yang mempromosikan Bitcoin (BTC) murah,” kata Martin Leinweber, ahli strategi produk aset digital di MarketVector Indexes. Mereka mungkin mengiklankan cryptocurrency mereka dengan harga 5% di bawah harga pasar dan menjanjikan penghematan besar jika Anda membeli melalui situs mereka, tetapi platform ini mungkin merupakan produk crypto palsu.

Produk crypto palsu ini sering menunjukkan pengembalian investasi yang sangat tinggi, mengharuskan pengguna untuk membayar biaya awal yang besar dan kemudian sering diminta untuk berinvestasi lebih banyak.

Ketika Anda mencoba untuk menarik dana Anda, Anda akan menemukan bahwa dana Anda hilang.

“Dompet cryptocurrency palsu adalah penipuan malware,” kata Leinweber. “Penipu menggunakannya untuk menginfeksi komputer dan akhirnya mencuri kunci pribadi atau kata sandi pengguna.”

Untuk menghindari penipuan semacam itu, gunakan bursa dan dompet terkemuka dengan sejarah panjang pengguna.

“Jika situs web dompet mencoba terlihat seperti merek yang bereputasi baik, Anda harus menganggapnya sebagai penipuan dan lanjutkan,” kata Leinweber.

Bagaimana cara melaporkan penipuan kripto

“Banyak pelaku penipuan cryptocurrency berada di luar Amerika Serikat, sehingga penegakan hukum terbatas pada apa yang dapat mereka lakukan,” kata Cummings. Namun, kejahatan harus dilaporkan.

Anda dapat melaporkan penipuan kripto ke:

Anda juga dapat mengajukan keluhan dengan pertukaran mata uang kripto yang Anda gunakan untuk mengirim uang.

“Biasanya, keluhan formal diperlukan agar klaim dapat diselidiki dengan benar oleh perantara,” kata Cohn. “Investor perlu dengan cepat menentukan apakah dan bagaimana mereka menginginkannya.”

Anda juga dapat menghubungi media dan meminta mereka untuk meliput acara tersebut, kata Guo. “Melakukan hal itu akan membantu meningkatkan kesadaran publik akan kejahatan dan mengurangi aktivitas kriminal di masa depan.”

Silakan bagikan atas kebijaksanaan Anda yang melindungi privasi Anda sendiri, tambahnya.

Bagaimana menghindari penipuan kripto

Mengingat peningkatan risiko aset digital, kehati-hatian sangat penting. Untuk menghindari penipuan kripto, ikuti tip berikut:

• Jangan menanggapi komunikasi yang tidak diminta. “Jika seseorang dari broker cryptocurrency atau lembaga keuangan Anda menghubungi Anda, praktik terbaiknya adalah tidak merespons,” kata Cohn. “Cari nomor resmi agensi untuk memulai kontak independen.”
• Silakan periksa sebelum mengklik. Jangan membuka hyperlink atau lampiran dari pengirim yang tidak dikenal.
• Pisahkan akun Anda. Jangan menautkan akun pialang kripto secara permanen dengan rekening bank tradisional.
• menahannya segera. “Jika Anda menerima pemberitahuan tentang aktivitas yang tidak biasa di akun Anda, jangan menunggu untuk menahan transaksi berbasis penipuan di masa mendatang,” kata Cohn.
• Gunakan perusahaan yang memiliki reputasi baik. Untuk informasi dan keamanan kripto, gunakan dompet dari perusahaan terkemuka,” kata Leinweber. Dia mengutip Exodus dan MetaMask sebagai dompet panas terkemuka dan Buku Besar, Trezor atau Bitbox sebagai dompet dingin terkemuka.
• Cari HTTPS. HTTPS dalam pertukaran kripto atau URL dompet, bukan hanya HTTP, menunjukkan bahwa situs tersebut memiliki lalu lintas yang aman dan terenkripsi, kata Leinweber.

Cara mendapatkan uang kembali dari penipuan crypto

Mendapatkan uang kembali dari penipuan crypto itu sulit “Karena transaksi di blockchain tidak dapat diubah, kemungkinan mendapatkan kembali koin Anda cukup tipis,” kata Lineweber.

Meski begitu, dia tetap merekomendasikan untuk melaporkan kejahatan kepada otoritas hukum. “Jika Anda melaporkan penipuan, pemerintah dapat melacak penjahat dan mendapatkan uang Anda kembali,” katanya.

Pada akhirnya, taruhan terbaik Anda adalah mengambil tindakan pencegahan ekstra dengan aset masa depan Anda sehingga Anda tidak menjadi korban lagi.