“Metode pencucian uang itu mengerikan”

Secara global, diskusi telah dimulai pada regulasi cryptocurrency dengan fokus pada pencucian uang dan pendanaan teroris. Ini adalah area utama yang telah dipertimbangkan oleh Monetary Authority of Singapore (MAS) saat menangani Token Pembayaran Digital (DPT) dalam Undang-Undang Layanan Pembayaran.

Anonimitas transaksi kripto, yang tidak memerlukan alamat dompet untuk dikaitkan dengan identitas pemilik, awalnya menimbulkan kekhawatiran tersebut. Blockchain tampak seperti cara sempurna bagi aktor nakal untuk dengan mudah menyimpan dan memindahkan dana. Seperti berdiri, ide ini tampaknya meledak di luar proporsi.

Dalam obrolan api unggun baru-baru ini, Kepala Regional Binance Richard Teng mengatakan: Namun, menurut data yang dirilis oleh Layanan Kejahatan Keuangan A.S., hanya 0,15% dari uang yang dicuci antara $800 miliar dan $2 triliun per tahun dalam cryptocurrency. “

“Ketika Anda menyelami detailnya, Anda menyadari bahwa jumlahnya tidak sebanyak itu,” tambah Teng. “Mengapa demikian? Karena dapat dilacak. Anda memiliki penyedia global yang dapat [trace funds] Kapan [monitor them using] Pemantauan on-chain dan off-chain. “

TRM Labs adalah salah satu penyedia yang menyelidiki forensik kripto dan pemantauan transaksi. Pada konferensi Token2049 di Singapura bulan lalu, kepala urusan hukum dan pemerintahan perusahaan, Ari Redbord, berbagi pandangan yang sama dengan Teng dan menawarkan beberapa wawasan tambahan.

Apakah pencucian uang menjadi perhatian nyata dalam cryptocurrency?

Pada Januari 2022, Chainalysis melaporkan bahwa cryptocurrency senilai US$8,6 miliar akan dicuci pada tahun 2021, naik 30% dari tahun ke tahun. Europol juga mencatat tren yang meningkat dalam penggunaan cryptocurrency oleh para pencuci.

Ini mungkin hanya sebagian kecil dari aktivitas pencucian uang di dunia, tetapi masalahnya jelas: Redbord mengakui pepatah tersebut. [it’s] tanpa izin, terdesentralisasi, [enables] Transfer lintas batas—juga rentan terhadap pelaku ilegal. “

Baca Juga :  Bitcoin bisa meroket jika Walmart serius dengan cryptocurrency

Mampu memindahkan dana dengan kecepatan internet adalah konsep yang menarik bagi semua orang. Namun, untuk pelaku jahat, transaksi cepat dan tidak sah datang dengan pengorbanan yang tidak diinginkan. Dengan kata lain, jejak kertas yang tidak bisa dihilangkan.

“Karena blockchain terbuka transparan dan tidak dapat diubah, kami dapat mengikuti aliran uang dengan cara yang belum pernah mungkin dilakukan sebelumnya. [when looking at traditional finance]”

Redbord bekerja sebagai jaksa untuk Departemen Kehakiman AS selama 11 tahun. Selama di sana, ia menangani kasus yang melibatkan hawala, perusahaan kertas, real estate, dan seni tradisional bernilai tinggi. “Saya tidak bisa mengikuti aliran uang”

Sementara cryptocurrency menawarkan jalan baru untuk pencucian uang, mereka juga menawarkan cara untuk memeranginya. Menimbang keduanya, kenyataannya adalah bahwa pencucian uang melalui blockchain lebih banyak masalah daripada nilainya.

“Anda diretas oleh Bitfinex pada tahun 2016. Lima tahun kemudian, dana yang dicuri itu — [US$3.6 billion] – Disita. Ini adalah penyitaan terbesar dalam sejarah AS. Ini luar biasa,” kata Redbord.

Ari Redbord, Kepala Urusan Hukum dan Pemerintahan, TRM Labs
Ari Redbord, Kepala Hubungan Hukum dan Pemerintah, TRM Labs / Kredit gambar: TRM Labs

Kenyataannya adalah bahwa orang-orang ini telah mencoba untuk memindahkan dana mereka melalui blockchain dan mixer selama 5 tahun dan tidak pernah bisa mendapatkan dana mereka dari jalan. Metode pencucian uang sangat mengerikan.

– Ari Redbord, Kepala Urusan Hukum dan Pemerintah, TRM Labs

Redbord percaya aspek teknologi blockchain ini, yang menyediakan kemampuan untuk melacak dana, sering diabaikan ketika regulator membahas cryptocurrency dan pencucian uang.

Bagaimana Seharusnya Regulator Mendekati Ruang Crypto?

Beberapa negara di seluruh dunia telah membentuk unit pengatur khusus untuk menangani cryptocurrency dan aset digital. Namun, untuk ruang yang lebih besar, ini mungkin tidak cukup. “Memiliki unit aset kripto itu bagus, tetapi setiap unit perlu memahami kripto,” jelas Redbord.

“Tidak ada kejahatan cryptocurrency. Cryptocurrency hanya digunakan untuk melakukan kejahatan lain, seperti uang tunai. Kita perlu mencari cara untuk berinteraksi dengan tempat itu…”

– Ari Redbord, Kepala Urusan Hukum dan Pemerintah, TRM Labs

Blockchain pada dasarnya tidak baik atau buruk. Beberapa orang mungkin berpendapat bahwa bukan teknologi yang membutuhkan regulasi, tetapi aktivitas di mana teknologi itu digunakan.

Pada awal Agustus, Departemen Keuangan AS melarang protokol Tornado Cash DeFi. Protokol ini menyediakan cara untuk membuat transaksi blockchain sulit dilacak dan telah digunakan untuk mencuci lebih dari US$7 miliar selama tiga tahun terakhir.

Cara kerja Cache Tornado
Cara Kerja Tornado Cache / Kredit gambar: Tornado Cache

Sebagai tanggapan, perusahaan cryptocurrency Coinbase telah mendukung gugatan terhadap Departemen Keuangan AS, dengan alasan bahwa itu melanggar Konstitusi AS.

“Tidak ada yang salah dengan Departemen Keuangan yang memberikan sanksi kepada orang jahat,” tulis Coinbase dalam sebuah posting blog. “Tetapi dalam kasus ini, Departemen Keuangan telah mengambil langkah yang belum pernah terjadi sebelumnya untuk mengotorisasi seluruh teknologi daripada individu tertentu.”

Redbord percaya ini adalah momen penting untuk masa depan regulasi di ruang blockchain. Regulator harus menemukan keseimbangan yang dapat menghentikan pelaku kejahatan tanpa mengganggu pengguna sehari-hari.

“Di Tornado Cash, kami memiliki banyak pengguna reguler yang menginginkan tingkat anonimitas tertentu dan secara dramatis terpengaruh oleh sanksi ini.”

“Ini adalah momen untuk membuat dunia di seluruh dunia melakukan percakapan yang kami lakukan setelah 9/11 tentang keamanan dan privasi. Kami memiliki percakapan tentang bandara sebelumnya. Apakah Anda yakin ingin melepaskan , dan sebaliknya?”

Kredit Gambar Unggulan: Token2049

Baca juga: MAS mempertimbangkan untuk mengatur akses ritel ke cryptocurrency dan membatasi perdagangan dengan leverage