Penipuan kripto?ini yang bisa kamu lakukan

Terlepas dari peraturan yang tidak jelas, Crypto telah mendapatkan popularitas yang luar biasa. Menurut laporan Finder, India memiliki jumlah investor cryptocurrency tertinggi di dunia. Namun di sisi lain, penipuan cryptocurrency juga meningkat.

Menurut Statista, penipuan cryptocurrency telah merugikan investor di seluruh dunia lebih dari US$20 miliar selama lima tahun terakhir. Penipuan Cryptocurrency juga melonjak di India, dengan fitur dasar berada di luar kendali pemerintah. Bulan lalu, polisi Maharashtra menangkap dua orang yang dicurigai menipu sekitar 1.400 investor cryptocurrency di negara itu dan mencuri antara sekitar $6 juta dan $12 juta. Penipuan Cryptocurrency seperti “Bitconnect” dan “Ether Trade India Asia” mengguncang ekosistem cryptocurrency India.

sarana hukum

Menurut laporan KuCoin, India memiliki sekitar 115 juta investor cryptocurrency, “terhitung 15% dari populasi India berusia antara 18 dan 60.”

Namun, karena cryptocurrency tidak dilegalkan di India, apa yang harus dilakukan investor jika terjadi penipuan? Hal pertama yang perlu dilakukan investor adalah menghubungi bursa cryptocurrency dan melaporkan kejadian tersebut. Itu saja.

“Pertama, kita perlu memahami kompleksitas apakah mereka kehilangan uang dari dompet mereka atau dari dompet pertukaran mereka. Ada, jika mereka kehilangan uang dari dompet pertukaran, pertukaran akan membantu memulihkan token end-to-end. Ini akan sangat sulit,” kata pakar crypto dan blockchain Anuj Chaudhary.

Selain itu, bursa juga terikat oleh berbagai peraturan yang berpusat pada pelanggan. Misalnya, keluhan harus diakui dalam waktu 24 jam dan ditindaklanjuti dalam waktu 15 hari.

Langkah kedua adalah menghubungi Divisi Cybercrime Polri. Di India, kripto diperlakukan sebagai aset virtual. Definisi Aset Digital Virtual (VDA) dimasukkan dalam Pasal 2 (47A) Undang-Undang Keuangan 2022. Saat ini tidak ada undang-undang yang mengklasifikasikan VDA sebagai “properti”. Namun, sebagai penyimpan nilai kepemilikan, ketentuan hukuman hukum dapat digunakan untuk melaporkan penipuan/penipuan,” kata Rachit Kumar Srivastava, partner di ILA&C LAW.

“Kita perlu memahami bahwa kejahatan itu bersifat kasus penipuan aset digital dan untuk mengejar masalah pidana kita perlu menggunakan ketentuan KUHP India dan Undang-Undang Teknologi Informasi, dan untuk mengejar masalah perdata, kata RedLaw Legal. Abhinav Malik, mitra di

Jika penegak hukum tidak mendaftarkan FIR, investor dapat menghubungi hakim pengadilan berdasarkan Bagian 200 dari Kitab Undang-Undang Hukum Acara Pidana.

“Mengenai mekanisme pelaporan penipuan kripto, sama dengan kejahatan keuangan lainnya di India. Kami masih dalam tahap yang relatif awal dalam hal penipuan mata uang kripto,” kata CPA Vivek Shah.

Koleksi token

Mekanismenya hampir sama, tetapi ada sedikit perbedaan. Untuk kejahatan keuangan seperti penipuan bank, Anda bisa mendapatkan uang Anda kembali jika Anda melaporkan kejadian saat itu terjadi. Tetapi untuk penipuan kripto, kemungkinan pemulihannya kecil.

Reserve Bank of India (RBI) mengatakan, “Jika transaksi penipuan berlanjut bahkan setelah memberi tahu bank, bank harus mengembalikan jumlah tersebut.” Namun, jika menyangkut mata uang kripto, peluang untuk memulihkan dana yang hilang sangat rendah, terutama bagi investor kecil.

Investor hanya bisa mendapatkan token mereka kembali jika polisi dapat menangkap penipu dan pihak yang ditangkap masih memiliki token, yang sangat kecil kemungkinannya. “Lebih buruk lagi, jika penjahat menjual mata uang kepada pihak ketiga, pencarian harus terus melacak pihak-pihak berikutnya. Pada tingkat anonimitas sangat sulit. [the] pemangku kepentingan,” kata Abhinav Malik.

Rachit Kumar Srivastava memiliki pandangan serupa. “Belum lagi lembaga pemerintah. Mengidentifikasi orang di balik transaksi aset digital virtual sulit bagi siapa pun karena sifatnya yang samaran. Belum ada sistem yang sangat mudah untuk pulih dari eksploitasi.” skema dan iming-iming,” katanya.

kerangka hukum yang lebih baik

Pemerintah dikritik ketika mengumumkan bahwa penjualan semua aset digital virtual, termasuk cryptocurrency dan 1% TDS, akan dikenakan pajak 30%. Pajak kripto mulai berlaku awal tahun ini. Namun, masalahnya tetap bahwa tidak ada undang-undang kriptografi di negara ini. Jika pemerintah memutuskan untuk mengenakan pajak pada mata uang kripto, mereka perlu menerapkan kerangka kerja yang lebih baik untuk menangani penipuan mata uang kripto.

Anuj Chaudhary percaya Crypto dikenai pajak yang berat. Investor menggunakan valuta asing untuk berdagang. Pertukaran ini tidak sesuai dengan hukum India, yang melipatgandakan potensi penipuan. Selain itu, jika investor kehilangan token mereka di salah satu bursa ini, kemungkinan pemulihannya tipis. Selain itu, bisnis pertukaran cryptocurrency India juga terhambat karena investor menjauh.

Rachit Kumar Srivastava mengatakan kerangka kerja yang kuat adalah solusi untuk semua masalah. “Saat ini, Reserve Bank of India memerlukan pertukaran mata uang kripto untuk mematuhi standar KYC/AML/CFT. Bisnis mata uang virtual tidak melaporkan entitas berdasarkan undang-undang ini.”

“Mulai Juni 2022, Tim Tanggap Darurat Komputer (CERT), sebuah badan profesional keamanan siber di India, akan mewajibkan penyedia layanan aset virtual, penyedia pertukaran aset virtual, dan penyedia dompet kustodian untuk mewajibkan penyimpanan semua informasi yang diperoleh selama lima tahun. tahun transaksi keuangan. Persyaratan ini; namun, tidak berlaku untuk pertukaran terdesentralisasi (DEX), dompet, dan protokol, ”kata Srivastava menjelaskan lebih lanjut.

Vivek Shah setuju dengan pandangan ini. Dia percaya India membutuhkan undang-undang khusus untuk mengatur semua pemangku kepentingan dalam ekosistem crypto: pertukaran, gateway pembayaran, cryptocurrency, pencipta NFT, investor. “Tetapi kesadaran adalah kuncinya, dan pemerintah harus melakukan upaya untuk mendidik investor kecil tentang legitimasi cryptocurrency dan jalan hukum jika terjadi penipuan,” kata Shah.

Abhinav Malik juga membuat investor kehilangan uang hasil jerih payah mereka dengan menyebarkan informasi tentang mengidentifikasi situs web palsu, penipuan phishing, skema pump and dump, aplikasi palsu dan dukungan selebriti palsu.Untuk mencegah hal ini, kami percaya bahwa pemerintah perlu secara aktif mempromosikan kampanye kesadaran . , penipuan hadiah, dll. “Tindakan tegas harus diambil terhadap selebriti yang menyalahgunakan popularitas mereka untuk memikat orang-orang naif ke dalam skema penipuan,” tambahnya.