Delapan Negara Mengajukan Gugatan Terhadap Platform Pinjaman Crypto Nexo

Pada hari Senin, delapan negara bagian mengumumkan tuntutan hukum terhadap platform pinjaman crypto Nexo Group atas produk crypto berbunga yang tidak terdaftar.

Regulator negara bagian California, Kentucky, New York, Maryland, Oklahoma, Carolina Selatan, Washington, dan Vermont telah menetapkan bahwa Nexo, tanpa terlebih dahulu mendaftarkannya sebagai sekuritas dan memberikan pengungkapan yang diperlukan, , mengklaim telah memberikan bunga rekening kepada pelanggannya. Tanpa akses ke laporan keuangan ini, regulator negara bagian berpendapat bahwa investor tidak dapat membuat keputusan investasi yang terinformasi dengan baik.

Pengajuan tersebut juga menuduh bahwa Nexo salah mengartikan akun dan menyarankan kepada investor bahwa itu adalah platform berlisensi dan terdaftar. Dikenal sebagai “Produk Hasilkan Bunga”, akun penghasil bunga ini memungkinkan investor untuk memperoleh hasil hingga 36% dari simpanan mereka alih-alih menyetorkan aset mereka ke Nexo, menurut salah satu pengajuan.

Namun, Nexo mengatakan hanya satu aset yang menawarkan tingkat bunga 36% dan tidak mengiklankan hasil tersebut dalam materi pemasarannya. Menurut perusahaan, beberapa aset paling populer, seperti Bitcoin, hanya menghasilkan persentase hasil satu digit.

Tindakan keras itu terjadi setelah beberapa kebangkrutan crypto baru-baru ini tahun ini telah membuat investor tidak dapat mengakses dana mereka. Celsius, yang menawarkan rekening berbunga serupa, mengajukan kebangkrutan musim panas ini setelah membekukan dana pelanggan pada bulan Juni, telah mengajukan kebangkrutan. Industri ini juga melihat miliaran dolar terhapus dalam minggu-minggu sekitar jatuhnya cryptocurrency Terra USD dan runtuhnya dana lindung nilai crypto Three Arrows Capital.

Persyaratan layanan Nexo menyatakan bahwa perusahaan memiliki kemampuan untuk menyebarkan aset pelanggannya “atas kebijakannya sendiri dan mutlak.”

Menurut perintah yang diajukan di Vermont, “Investor tidak terlibat dalam memilih, memantau, atau meninjau aktivitas yang menghasilkan pendapatan yang dimanfaatkan responden untuk mendapatkan manfaat ini.”

Perintah Vermont menyatakan bahwa per 31 Juli 2022, lebih dari 93.318 penduduk AS telah menginvestasikan lebih dari $800 juta di akun ini.

Jaksa Agung New York Letitia James telah mengajukan gugatan terhadap platform cryptocurrency setelah lebih dari 10.000 penduduk terkena dampaknya.

“Platform cryptocurrency tidak terkecuali. Mereka harus terdaftar untuk beroperasi seperti platform investasi lainnya,” kata James dalam sebuah pernyataan. “Nexo melanggar hukum dan kepercayaan investor dengan mengklaim sebagai platform berlisensi dan terdaftar. Kita harus mengambil tindakan yang diperlukan.”

Pada bulan Februari, platform pinjaman crypto memblokir investor AS yang belum membuka akun Nexo untuk berinvestasi dalam produk yang menghasilkan bunga atau menambahkan crypto ke akun mereka. Perintah yang diajukan lebih lanjut mencegah Nexo menawarkan produk ini kepada penduduk hingga memenuhi persyaratan pendaftaran yang diperlukan.

Dalam pernyataannya, Nexo berusaha membedakan dirinya dari platform lain yang menghadapi masalah keuangan tahun ini.

“Kami bekerja dengan regulator federal dan negara bagian di Amerika Serikat untuk menyelidiki perilaku masa lalu penyedia produk pendapatan sehubungan dengan gejolak pasar saat ini dan kebangkrutan perusahaan yang menawarkan produk serupa. Dengan melakukan itu, kami memahami keinginan mereka untuk bertemu investor mereka. kewajiban perlindungan,” kata perusahaan itu. kata dalam sebuah pernyataan.

“Seperti yang telah ditekankan dengan jelas dalam beberapa bulan terakhir, Nexo tidak terlibat dalam pinjaman tanpa jaminan, tidak memiliki eksposur ke LUNA/UST dan tidak perlu ditebus. Penyedia produk yang sangat berbeda atau harus menggunakan pembatasan penarikan.”